こんにちは、ビーベルです。
このブログでは
40代・手取り18万円会社員のリアルな資産形成を公開しています。
今回は
2024年から始めたiDeCoの運用状況
を公開します。
iDeCoは
・節税メリットが大きい
・老後資金を作れる
・半強制的に積立できる
という特徴があり、資産形成ではかなり重要な制度です。
実際に自分が運用している内容を
リアルに公開していきます。
私のiDeCoの基本情報
私のiDeCoの状況はこちらです。
開始年は2024年
証券会社 楽天証券
積立額月2万円（満額）
40代で投資を始めるのは遅いと思う人も多いですが、
節税メリットが大きいためiDeCoを始めました。
現在のiDeCo資産
現在の資産は
約48万円
です。
まだ運用期間は短いですが
すでに利益も出ています。
iDeCoの運用商品
現在のポートフォリオはこのようになっています。
楽天・プラス・S&P500インデックスファンド
評価額321,341円
評価益+68,140円(+26.9%)
構成比66%
米国の代表的な株価指数S&P500に連動するインデックスファンドです。
長期投資の王道と言われている商品で、
資産形成の中心にしています。
楽天・プラス・NASDAQ100インデックスファンド
評価額98,616円
評価益+4,430円（+4.7%)
構成比20%
NASDAQ100はハイテク企業が多い指数です。
S&P500より値動きは大きいですが
長期的な成長を期待しています。
ステートストリート・ゴールドファンド
評価額64,735円
評価益+15,160円(+30.5%)
構成比13%
株式だけだとリスクが高くなるため
分散としてゴールドも少し入れています。
40代からiDeCoを始めた理由
私がiDeCoを始めた理由は
節税メリット
です。
iDeCoは
・掛金が全額所得控除
・運用益非課税
・受取時も税制優遇
というかなり優遇された制度です。
手取り18万円の会社員でも
節税メリットは大きいと感じています。
今後のiDeCo運用方針
今後も
月2万円をコツコツ積立
していく予定です。
iDeCoは途中で引き出せない制度なので
・長期投資
・分散投資
を意識して運用しています。
iDeCoの資産詳細
最後に、現在のiDeCo資産の詳細です。
※実際の運用画面のスクリーンショットです。
まとめ
現在のiDeCo資産は
約48万円
40代からのスタートですが
コツコツ積立して資産形成を続けていきます。
このブログでは
40代手取り18万円会社員のリアルな資産形成
を公開しています。
資産全体についてはこちらの記事でまとめています。
（ここにまとめ記事リンク）
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