こんにちは、ビーベルです。
このブログでは
40代・手取り18万円の会社員がリアルに資産形成していく過程を公開しています。
投資ポートフォリオを公開します。
つまり
前回の記事
→ 総資産
今回の記事
→ 資産の内訳
という内容になります。
現在の資産ポートフォリオ
現在の資産内訳はこちらです。
現在の資産は次のような構成になっています。
資産合計
4,621,504円
内訳
投資信託
4,233,543円
米国株
342,081円
日本株
15,400円
※楽天銀行の現金残高は含めていません。
資産割合
資産割合は次の通りです。
投資信託
約92%
米国株
約7%
日本株
約1%
現在の資産のほとんどは
投資信託による積立投資です。
新NISAの投資状況
現在の新NISAの状況はこちらです。
評価額
1,780,418円
評価益
+340,418円
+23.64%
なぜFANG+に投資したのか
もともとは旧つみたてNISAで
・eMAXIS Slim 全世界株式
・S&P500
に投資していました。
ただ、チャートを見比べてみると
S&P500の方が伸びが良いと感じるようになりました。
さらにYouTubeで投資系の動画を見ている中で
FANG+指数を知りました。
FANG+には
Apple
Amazon
Microsoft
NVIDIA
Meta
など、S&P500の中でも特に成長している企業が含まれています。
「これならもっと成長する可能性があるかもしれない」
そう思い、新NISAでは
FANG+に投資することにしました。
資産推移
（ここに資産推移グラフ）
取得額
1,440,000円
評価額
1,780,418円
現在の評価益
+340,418円
+23.64%
ただし2024年〜2025年は
FANG+にとってかなり良い相場でした。
たまたまタイミングが良かった可能性もあります。
毎月の投資額
現在は
毎月３万円
を積み立てています。
手取り18万円の会社員なので
決して余裕があるわけではありません。
それでも少しずつ資産を増やしていければと考えています。
投資ルール
私の投資ルールは次の3つです。
長期投資
積立投資
分散投資
短期売買ではなく
長期でコツコツ資産を増やしていく方針です。
今後の目標
まずは
資産1000万円
を目標にしています。
40代からでも
コツコツ積立投資を続ければ
資産は増えていくと考えています。
まとめ
現在の資産ポートフォリオ
投資信託
4,233,543円
米国株
342,081円
日本株
15,400円
資産合計
4,621,504円
これからもリアルな資産状況を
定期的に公開していきます。
次回記事
次回は
実際に投資している商品
（FANG+の中身）
について書こうと思います。
これまでの資産形成の流れや
40代手取り18万円から資産形成を始めた経緯は
こちらの記事でまとめています。
▶ 初めての方はこちら（まずはここから）
40代・手取り18万円から始める資産形成の全体像をまとめています。
👉 詳しくはこちら
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